华尔街猛然意识到监管利剑真要斩落下来

山东小王

　　新华网纽约５月２６日专电（财经观天下）华尔街遭遇监管利剑

　　新华社记者杨蕾

　　金融危机爆发一年半之后，华尔街依靠政府救助渡过了最艰难的时光并纷纷开始盈利。不过，随着针对投行的调查不断曝光、升级，以及参议院通过了几十年来力度最大的金融监管改革法案，华尔街猛然意识到，华盛顿不时相威胁的监管利剑真的将要斩落下来。

　　“秋后算账”

　　当美国证券交易委员会４月中旬突然宣布起诉高盛欺诈投资者时，不少人惊呼监管部门终于开始对华尔街“秋后算账”了！原因是案件涉及的业务正是被视为引爆次贷危机“元凶”的次贷金融衍生产品，而高盛则是当之无愧的华尔街投行老大。因此，该案件标志性意义不言而喻。

　　其实，华尔街投行及其他大型金融机构在次贷危机中扮演的角色一直是美国监管部门紧盯的目标。不过，一方面由于危机之初政府忙于救助金融企业、稳定经济，另一方面长期以来美国放松金融监管，相关部门的人力、财力和“智力”捉襟见肘，面对华尔街高度复杂的金融衍生品只能哀叹“道高一尺、魔高一丈”。

　　事实证明，监管者们始终没有放弃目标。美国证交会在首位女主席玛丽·夏皮罗带领下２００９年开展调查与追缴赃款的规模成倍增加，还从华尔街招募了一批熟悉金融衍生品的专业人才，负责调查高盛案件的结构产品部门就是危机后诞生的新部门。此外，纽约州总检察长安德鲁·科莫，从华尔街分红、美洲银行兼并美林的交易，到麦道夫骗局、对冲基金丑闻等等，传票频发，决不手软。

　　自美国证交会起诉高盛后，针对投行的调查风暴已进一步升级。美国联邦检察机关已经开始对高盛、摩根士丹利、摩根大通、花旗、德意志银行和瑞士银行进行刑事调查，了解这些公司是否在抵押贷款衍生品交易中有误导投资者的行为。与此同时，令华尔街头疼的科莫又向八大投行以及三大评级巨头发出传票，调查投行是否在次贷衍生品评级中误导评级机构以及双方是否“过从甚密”，影响评级公正性。

　　此外，美国证交会宣布，要彻查美国１９家大型银行是否存在财务舞弊，美国司法部、联邦调查局和金融危机调查委员会等部门也在分别采取行动。